【大公报讯】面对人口老化带来的银发经济机遇，永明金融推出市场首个「乐龄规划师」专业认证培训计划，培育理财顾问具备退休收入、健康保障、财富管理及传承等全方位规划能力。香港永明金融首席代理分销业务战略及发展总监田宇轩（圆图）表示，公司近年采取精准招募策略，理财顾问团队规模已增长约25%至突破4000人，目标于2027年底前扩展至5000人。

在科技赋能方面，他介绍，公司推出的一站式数码工作平台Advisor Workbench，将原本分散于11个不同系统的功能整合至单一平台，保单提交时间由3天缩短至1天，顾问使用率高达98%，满意度由约五成提升至八成。生成式AI平台Advisor Buddy可快速回应产品及保单查询，至今已处理超过7.85万个查询，分歧率低于1%，顾问使用率超过70%，满意度达99.5%，超过九成顾问认为有助提升工作效率。

专家：AI赋能 难取代人际关系

田宇轩强调，AI与科技是赋能理财顾问的工具而非取代人际关系，客户与理财顾问建立在信任基础上的长期关系是行业的核心价值，难以被科技取代。谈及未来对前线理财顾问的要求，他指出，随着资讯透明度提高，客户可透过网络及AI自行搜寻资讯，顾问要保持专业性变得更难，必须从产品销售转型至填补客户需求。他鼓励年轻人才加入行业，认为保险业作为金融体系重要板块前景稳健。