香港私人财富管理公会（PWMA）与毕马威中国联合发布《香港私人财富管理年度报告2026》最新研究。调查结果显示，私人财富管理机构反映客户在香港开立新账户及配置资产的需求进一步上升，随着香港巩固全球最大跨境财富管理中心的领先地位，94%受访机构对香港市场未来五年的发展前景，持中度或高度乐观的态度。

私人财富管理公会行政委员会主席卢彩云（圆图）昨表示，尽管地缘政治不确定性增加，客户仍视香港为值得信赖的财管及资产配置平台，香港若要维持领先优势，业界须持续求变，未来香港应善用亚洲财富增长、跨境互联互通及科技创新等机遇，进一步巩固全球财富管理枢纽地位。\大公报记者 蒋去悄

该份研究在今年6月至8月期间进行。调查报告显示，2025年私人银行及私人财富管理业的资产管理规模（AUM）按年上升24%，创下12.9万亿元的新高，资金净流入按年增加79%；77%受访机构表示，客户在香港开立新账户及配置资产需求有所增加，高于去年的59%，同时没有任何机构表示需求下降。

超九成机构冀扩大投资A股

业界支持香港强化与内地市场的联系。约79%受访机构表示，与大湾区相关的发展规划，在未来五年对香港的离岸业务属关键或中度重要；91%受访机构支持让合资格专业投资者，更广泛地投资上交所科创板及深交所创业板。受监管的投资选项增加，将有助进一步巩固香港连接内地与国际资本市场的门户地位。

卢彩云表示，目前公司会员总数已达77家，联系会员按年增长65%，反映不少资产管理人士正在香港扩展，越来越多年轻人对财富管理行业感到兴趣，公会透过奖学金等活动发掘人才，今年举办超过30场培训及专业发展活动，参与人数逾3000人。

私人财富管理公会行政总裁兼董事总经理丘沅云表示，扩大受监管的投资渠道、提升产品多元化程度，以及加强与国际财富管理市场的联系，对香港维持全球跨境财富管理中心的领先地位至关重要。产品多元化仍是资金流入的重要推动力，而业界各持份者之间的合作，亦有助为客户拓展更多投资机会。

毕马威中国香港特区银行业及资本市场主管宋家宁表示，香港取得全球领先地位固然值得肯定，但要持续保持优势，关键在于如何为客户提供更优质的服务。客户的需求日趋多元，横跨不同市场及世代，但客户经理现时仍需花大量时间处理日常工作，减少了与客户深入交流的机会。

AI助迅速回应客户需求

人工智能在私人财富管理行业的应用正持续扩大，越来越多机构把相关技术应用于实际业务。报告显示，88%受访机构表示，在采用人工智能、生成式人工智能或代理式人工智能技术方面取得中度或显著进展，较去年的56%明显上升；惟大部分应用仍聚焦提升工作效率，尚未全面推动运营模式转型。

宋家宁认为，人工智能为业界带来转型契机，其中衡量成功的标准，并非部署了多少技术工具，而是团队能否腾出更多时间专注于客户服务，更有效地了解及回应客户不断变化的需求。他强调，公司追求的不仅是提升行业效率，更是建立一个能够更灵活、迅速回应客户需求的私人财富管理行业。